¿Qué es un broker y cuál es su participación en el sector financiero?
Si quieres participar en los mercados financieros, conocer qué es un broker es un punto de partida determinante para el éxito de las relaciones comerciales que establezcas en este gremio.
Un broker se convertirá en una figura clave al momento de comprar o vender un activo, pues es el encargado de actuar como intermediario entre las partes involucradas y de analizar el comportamiento del sector financiero para rentabilizar tus futuras inversiones.
En vista a ello, hemos escrito esta nueva nota de Mundi para contarte los pilares esenciales en torno a lo que es un broker financiero, abordando los siguientes puntos:
- ¿Qué es un broker?
- ¿Qué tipos de broker existen en el mercado?
- Diferencia entre broker y trader
- ¿Cómo ser un broker en México?
¿Qué es un broker financiero?
Como lo comentamos brevemente, un broker en finanzas hace referencia a una persona o a una entidad que actúa como un intermediario en una relación comercial, siendo el puente entre el comprador y el vendedor de los activos a negociar.
Es decir, un broker es un facilitador comercial que tiene el objetivo de agilizar la gestión financiera entre las figuras que participan en la compra de un activo, garantizando que todos los involucrados salgan beneficiados.
Por lo tanto, los brokers cobran una comisión a sus clientes por la simplificación del proceso financiero, pues además de analizar la volatilidad del mercado, también facilitan el acceso a gráficas, indicadores y demás herramientas que permiten tener mayor certeza sobre la inversión a realizar.
Los brokers de bolsa, por ejemplo, son los encargados de comprar o vender las acciones que estén a nombre de sus clientes, por lo que deben estudiar detalladamente el sector financiero para tomar la decisiones más conveniente.
A pesar de que algunos brokers trabajan de forma independiente, la gran mayoría están vinculados a sociedades gestoras y/o proveedores que pueden pertenecer a diferentes gremios, como la bolsa de valores, el mercado forex, el sector inmobiliario, entre otros.
¿Qué tipos de brokers existen?
Si bien hemos mencionado que los brokers son gestores y facilitadores comerciales, es importante mencionar que existen diferentes tipos de brokers, cuyas características dependen de la forma en la que realizan las operaciones financieras.
Veamos.
1. Brokers Dealing Desk
También conocido como market maker, este tipo de broker cuenta con su propia mesa de operaciones, por lo tanto, los movimientos financieros no se realizan en el mercado.
Gracias a su amplia cartera de clientes, los BDD tienen la posibilidad de autogestionar sus propias transacciones, convirtiéndose en creadores de mercado y en figuras comerciales independientes. Por ello, los Brokers Dealing Desk se encargan de comprar activos en el mercado para posteriormente revenderlos a sus clientes.
Del mismo modo, pueden comprar activos de sus clientes para venderlos a un precio más bajo, teniendo en cuenta lo establecido por el mercado.
2. Non Dealing Desk (NDD)
Por su parte, los brokers NDD tienen una forma de operar diferente a los brokers BDD, por ende, no cuentan con una mesa propia de operaciones financieras, lo que los obliga a trabajar directamente con las tasas del mercado.
Sin embargo, la ventaja de este tipo de broker es que existe mayor transparencia en las operaciones, por lo que es posible evitar posibles conflictos que se presenten entre el broker y el cliente final.
Algo que debes saber sobre los brokers NDD es que éstos se clasifican en 2 categorías:
- Broker STP (Straight Through Processing):
Hace referencia al broker que envía sus operaciones directamente a sus proveedores. Por tal motivo, las órdenes se llevan a cabo de forma directa y digital, sin la necesidad de alguna intervención manual. A su vez, los spreads establecidos en una operación pueden ser variables, pues es habitual ofrecer el precio más competitivo por parte de dichos proveedores. Por ello, los brokers STP se encargan de incrementar ligeramente los spreads con el fin de brindar mayores beneficios y evitar conflictos de intereses.
- Brokers ECN (Electronic Communication Network):
Por último, los brokers ECN tienen la función de establecer una red entre sus clientes y proveedores, ampliando las posibilidades de las transacciones y permitiendo la participación de un mayor número de partes. Pese a ello, tampoco se contempla la posibilidad de que existan conflictos de intereses que afecten a las partes involucradas.
¿Cuál es la diferencia entre broker y trader?
Es común que en el rubro de las finanzas se utilicen los términos broker y trader para hablar sobre transacciones o compra de activos.
Sin embargo, ambos conceptos tienen distintas connotaciones, pues mientras que el broker es el encargado de cerrar el trato entre un comprador y un vendedor, el trader es quien realmente ejecuta la operación financiera. Es decir, el trader es un cliente del broker, siendo el comprador o vendedor de un activo y el responsable de establecer los términos para cerrar una transacción.
Tanto ha sido el incremento del trading financiero que, de acuerdo a cifras de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), en el 2021 se registraron 3 millones de cuentas en brokers de la bolsa de México.
Esto evidencia la importancia de la participación de los brokers en el mercado, siendo los encargados de regular la transparencia de las operaciones financieras y velar por la sanidad del sector económico.
¿Cómo ser un broker en México?
Si tienes claro qué es un broker y quieres saber cómo convertirte en uno, a continuación te brindamos una serie de pautas y recomendaciones que serán de gran ayuda en el proceso.
En primera instancia, debes presentar y aprobar el examen para Asesor en Estrategias de Inversión ante la AMIB (Asociación Mexicana de Instituciones Bursátiles). En dicho examen deberás comprobar que cuentas con los conocimientos necesarios sobre los siguientes áreas:
- Marco Normativo
- Matemáticas Financieras y Portafolios
- Ética
- Mercado de Capitales
- Derivados Financieros y Riesgos
- Sociedades de Inversión
- Títulos de Deuda
- Análisis Económico, Financiero y Técnico
La aprobación de dicho examen te permitirá ser reconocido por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) como broker financiero, por lo que podrás asesorar profesionalmente a diferentes inversionistas del mercado.
Cuando te apruebes como broker certificado, tendrás la posibilidad de pertenecer a alguna casa de bolsa o de entidades financieras habilitadas para la compra y venta de valores.
¡Hemos terminado!
Ahora que conoces lo que es un broker, esperamos que esta nota haya sido una herramienta de gran utilidad para iniciar tu camino en el sector financiero. Con base a este nuevo conocimiento, te invitamos a adentrarte en el mundo del mercado de divisas y conocer cómo este campo está transformando las finanzas.
Por último, ten presente que en Mundi puedes acceder a múltiples servicios financieros que podrán hacer crecer tu negocio a largo plazo. Te invitamos a conocer nuestra solución de factoraje internacional, el cual te adelantará el pago de tus facturas por cobrar para que obtengas mayor liquidez financiera.
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