El acceso a servicios financieros ha sido un obstáculo determinante en el crecimiento de las PYMES mexicanas que buscan adquirir soluciones rentables para optimizar su capital.
Los motivos que responden a esta falta de acceso están ligados a diferentes factores, como la experiencia exigida por las instituciones bancarias para aprobar un servicio financiero, la falta de educación financiera para dimensionar sus beneficios o la incertidumbre económica de las PYMES que se encuentran en desarrollo y quieren evitar tomar decisiones que las pongan en riesgo.
Sin embargo, con el paso del tiempo han surgido diferentes startups en toda Latinoamérica que tienen el objetivo de brindar servicios financieros de fácil acceso para que las PYMES puedan obtener mayor liquidez financiera y, de esta manera, sea posible obtener un crecimiento progresivo que les permita obtener un mejor reconocimiento en el mercado.
En el marco de nuestro evento sobre inclusión financiera, en esta nota queremos presentarte las fintechs que están liderando el panorama de los servicios financieros y que estarán presentes durante el evento, de modo que conozcas sus servicios y las maneras en las que están aportando al crecimiento de las PYMES en México.
Mundi
Somos Mundi, una fintech mexicana que brinda soluciones de factoraje sin recurso para actividades de exportación nacional e internacional.
Nuestro objetivo principal es ayudar a las PYMES a aumentar sus exportaciones con el menor riesgo de impago posible, comprando las facturas por cobrar del exportador y brindando un adelanto de hasta el 90% de la factura en 48 horas.
Si algo debes saber sobre Mundi es que no somos un banco o una entidad financiera tradicional. Buscamos desarrollar las mejores herramientas financieras a través de la tecnología, con la finalidad de que las empresas puedan llegar a más clientes y fortalecer su participación en el mercado contando a través de un servicio 100% digital, ágil y efectivo.
Durante el año 2021, las empresas que trabajaron con nuestro servicio de factoraje obtuvieron un crecimiento del 40%, convirtiendo a Mundi en un aliado estratégico que permite no solo adquirir mayor liquidez financiera, sino también un aumento considerable de ventas.
A inicios del 2022, Mundi recaudó $16 millones en una ronda de financiamiento Serie A liderada por Union Square Ventures, lo que ha permitido aumentar su crecimiento interno y poder incrementar su alcance hacia nuevos públicos.
En efecto, Cony Cordova, representante de RYMSA, una empresa que brinda soluciones integrales de manufactura para diferentes tipos de industrias, afirmó lo siguiente en relación a su experiencia trabajando con Mundi:
“Mundi ha sido un aliado financiero clave para propiciar nuestro crecimiento. A pesar de analizar diversas opciones, optamos por trabajar con Mundi porque la solución que nos ofreció fue la más conveniente y la más fácil de operar de manera segura, confiable y rápida. En cuestión de dos o tres clicks podemos reducir los ciclos de pago de 90 días a 24 horas, haciendo más eficiente el flujo de efectivo que requerimos”.
¿Qué servicios financieros ofrece Mundi?
- Factoraje financiero para exportadores
- Compra y venta de divisas al instante
- Seguro de carga internacional 100% digital
Mendel
Por su parte, Mendel tiene la finalidad de simplificar y optimizar la gestión financiera a través de soluciones tecnológicas flexibles y seguras. El objetivo de esta fintech es empoderar a las empresas para que avancen en la digitalización de sus finanzas mediante herramientas que hagan más eficientes sus procesos y aumenten la transparencia de sus flujos de pagos.
Por consiguiente, Mendel ofrece un software de gestión y control de gastos corporativos, el cual le brinda a las PYMES la posibilidad de transformar los informes, la recuperación de facturas y los reembolsos en un proceso mucho más fácil, automatizado y dinámico.
Asimismo, con Mendel las empresas pueden adquirir una tarjeta de crédito corporativa, que además de habilitar una línea crediticia, ofrece una plataforma de control de gastos para gestionar con mayor efectividad los consumos de los colaboradores y los pagos a proveedores.
Alejandra Vázquez, Cash Management Manager / Treasury Operations en Mercado Libre México, cuenta su experiencia al usar los servicios financieros ofrecidos por Mendel:
“Con Mendel hemos incrementado aproximadamente un 30% la recuperación de comprobantes fiscales. Este fue un punto súper importante para elegir a Mendel como nuestro partner para tarjetas corporativas”.
Servicios financieros de Mendel
- Software de gestión y control de gastos corporativos
- Tarjeta de crédito corporativa
Konfío
Konfío es una fintech mexicana cuya misión se basa en impulsar el crecimiento de las PYMES nacionales facilitando al acceso a créditos y a herramientas de pago, cobro y gestión financiera.
Con más de 8 años de experiencia en el mercado, Konfío ha permitido que las empresas crezcan en ventas y en productividad, sin la necesidad de acudir a trámites que implican largos tiempos de espera.
Uno de los principales servicios financieros de Konfío radica en poder desembolsar créditos en 48 horas, utilizando su plataforma digital como principal canal de solicitud. Sin embargo, el mayor atractivo está en que dichos créditos pueden adaptarse a las necesidades de los clientes, pues dependiendo del tipo de empresa solicitante, así mismo serán los beneficios que Konfío puede moldear para impactar al crecimiento.
Del mismo modo, en Konfío también es posible solicitar una tarjeta de crédito corporativa para cubrir los gastos del negocio, monitoreando dichos gastos desde una aplicación móvil que permitirá gestionar las finanzas de una mejor manera.
José Luis Valdovinos, director de la empresa financiera Yoyuu, comenta que “el trato humano y las facilidades de pago que nos ha brindado Konfío nos ayudó a crecer como empresa y a mantenernos a flote durante la pandemia”.
¿Qué servicios financieros ofrece Konfío?
- Crédito empresarial
- Tarjetas de crédito corporativas
- Terminales de pago
- Software administrativo para la gestión de procesos
Tribal
Por último, Tribal es una fintech que tiene como propósito optimizar las transacciones internacionales por parte de las PYMES y las actividades relacionadas a la gestión de gastos empresariales.
Entre sus principales servicios financieros que puede ofrecer a las PYMES, se encuentra un software de gestión de gastos que permite almacenar y detallar cada uno de los movimientos hechos por la empresa, permitiendo generar reportes para un mayor monitoreo de las actividades económicas de la empresa.
De igual manera, con Tribal las empresas pueden adquirir una tarjeta de crédito corporativa para realizar cualquier tipo de pago en línea. Dichas tarjetas pueden ser utilizadas de forma internacional y cuenta con un control de gastos optimizado que también permite generar informes para monitorear los gastos.
Santiago Bueno, CFO de TÜL en Colombia, afirma lo siguiente en relación a su experiencia con los servicios de Tribal:
“Tener a nuestro lado una empresa como Tribal, es tener un aliado que realmente nos entiende, que nos da el crédito que necesitamos para nosotros seguir creciendo. En Tribal sí entendieron nuestro negocio. Y eso para mí es extremadamente valioso.”
Servicios financieros de Tribal
- Transacciones internacionales con tarjetas de crédito empresariales.
- Herramientas para la gestión y control de gastos corporativos
Como pudiste notar, son múltiples las fintechs que están revolucionando los servicios financieros para las PYMES en México para impactar positivamente en su crecimiento.
Se trata de startups accesibles para las pequeñas y medianas empresas que buscan aliados estratégicos para optimizar su crecimiento a mediano plazo, sin tener que acudir a instituciones tradicionales en las que acceder a un servicio financiero sea un ejercicio mucho más complejo.