El fraude online se está volviendo cada vez más popular en nuestros días, especialmente cuando empezaron a migrar nuestras operaciones a la vía digital, lo que ha generado un dolor de cabeza para distintas empresas y usuarios.

Con la llegada del internet y el desarrollo del entorno digital, llegaron nuevas tecnologías que buscan hacer más accesible la vida de las personas. Sin embargo, la inexperiencia y el desconocimiento de diversos funcionamientos pueden derivar en serios problemas para ti y los tuyos.

¬ŅHas sido v√≠ctima alguna vez del fraude online? ¬ŅQuieres saber c√≥mo combatirlo y evitarlo? Entonces has llegado al lugar correcto. En este post, te traemos todo lo que necesitas saber para denunciar un fraude online y los elementos que debes considerar antes de realizar una operaci√≥n por la v√≠a digital.

¬°Manos a la obra!

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¬ŅQu√© es el fraude online?

La definición de fraude online es sencilla. Simplemente, se trata del uso de dispositivos digitales con el objetivo de cometer actividades delincuenciales.

Estas actividades incluyen actos delictivos como los siguientes:

  • Suplantaci√≥n de identidad
  • Robos de contrase√Īas y datos
  • Secuestros digitales

Por lo general, existen muchas trampas que evitan que el usuario se de cuenta de que está a punto se de ser víctima de un fraude online. Por ese motivo, aquí te daremos varios tips para que puedas evitarlo a toda costa.

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Tipos de casos de fraude online

El fraude online se ha convertido en un acto muy com√ļn. Sin embargo, a√ļn existen muchas empresas desconocen que este tipo de estafa existe o que les puede suceder a ellos.

Su cometido es sencillo: utilizar los medios digitales para estafar, enga√Īar o robar a usuarios online sin que se den cuenta ni que puedan hacer algo para detenerlo.

A continuación, te presentamos los tipos de fraude online:

1. El robo de identidad

Este tipo de fraude online es uno de los m√°s comunes, pues con la cantidad de informaci√≥n que existe en la red, no es de extra√Īar que uno de los tipos sea el robo de la identidad.

En este caso, los estafadores asumen la identidad de otras personas para cometer fraude online a trav√©s de sus tarjetas de cr√©dito o con el robo de contrase√Īas.

Por ejemplo, en el caso de fraude de una tienda online, existen consumidores que utilizan una tarjeta con otro nombre y realizan compras en el comercio electrónico con una identidad que no es la suya.

2. Fraude online por triangulación

Este tipo de fraude sucede cuando un estafador crea una tienda virtual en el Marketplace, como Amazon, por ejemplo y ofrece una gama de productos a precios muy bajos.

Al ser un precio llamativo y utilizar una tarjeta de cr√©dito para realizar la compra, el estafador consigue ventas f√°ciles sin entregar alg√ļn producto a cambio.

Este es uno de los fraudes online más difíciles de detectar porque, en ocasiones, es complejo conocer la identidad de los vendedores a través de estas plataformas, puesto que la mayoría están verificados por las páginas web en cuestión.

3. Phishing

El phishing hace alusi√≥n a la idea de ‚Äėpescar al usuario‚Äô. Este tipo de fraude online se basa en enga√Īar al usuario para poder hacerse con su usuario y contrase√Īa de datos bancarios, por ejemplo, utilizando p√°ginas web que son falsas.

Un ejemplo de esto es el típico correo electrónico que llega a tu bandeja de entrada identificado con una plataforma que normalmente utilizas para solicitarte información relacionada a tus datos personales, con la excusa de terminar de verificar determinado proceso.

Antes de reportar este fraude online por alg√ļn email que recibas, es importante que verifiques la direcci√≥n de correo electr√≥nico y que la URL coincida con la p√°gina oficial del servicio que adquiriste.

4. Pharming

Este tipo de fraude online es como el phishing pero mucho más sofisticado. En este caso, el estafador trata de modificar las direcciones DNS para que el usuario acceda a una página web casi idéntica a la original.

La página web se muestra como la verdadera plataforma a la que queremos ingresar. Incluso, con una URL creíble que nos brinda más confianza.

La mayoría de los estafadores utilizan estas prácticas para acceder a nuestra identidad y nuestro dinero. Así que las entidades bancarias suelen ser su objetivo.

5. Fraudes por redes sociales

Al ser utilizadas por la mayoría de las personas en el mundo durante todos los días, los estafadores se hacen presentes en estas plataformas para cometer fraudes online.

Muchas de las redes sociales tienen Marketplace u ofrecen servicios a través de perfiles creados, con la intención de estafar a través de una compra o solicitud de documentos personas para, posteriormente, hacerse pasar por ti.Un ejemplo es el fraude en subastas online, aunque hoy en día existen muchas otras maneras de violentar tu identidad, por lo que hay que ser muy cuidadoso con la información personal que se brinda en las plataformas digitales.

código de computadora
Fuente: Pexels 2022

Ejemplos de fraudes online m√°s comunes

Ya hemos visto algunos tipos de fraudes a los que debemos estar atentos cuando navegamos en internet y nos damos cuenta de que el patrón que se repite es que todos buscan suplantar la identidad del usuario.

Entre los principales casos de fraude online en los que se emplea la suplantación de identidad, encontramos:

  • El falso soporte t√©cnico de Microsoft: se trata de un estafador que se hace pasar por un t√©cnico de esa compa√Ī√≠a con el pretexto de solucionar ciertos problemas t√©cnicos y obtener as√≠ informaci√≥n confidencial.
  • El fraude online del CEO: consiste en enga√Īar al empleado de una empresa haci√©ndole creer que recibe un correo de su jefe solicitando que realice una operaci√≥n financiera confidencial y urgente para transferir fondos a la cuenta del estafador.
  • El fraude online de RRHH: este se presenta a trav√©s de un correo electr√≥nico dirigido al personal de Recursos Humanos de la empresa con el objeto de solicitar un cambio de cuenta para poder acceder a la n√≥mina de todos los empleados, con el objeto, igualmente, de que estos fondos ingresen a la cuenta del estafador.
  • Campa√Īa de ‚Äėsextorsi√≥n‚Äô: este tipo de fraude online se ha vuelto muy com√ļn en la poblaci√≥n joven y consiste en extorsi√≥n con un supuesto video sexual de la v√≠ctima que ser√° enviado a toda su lista de contactos si no ingresa determinada cantidad en la cuenta del ciberdelincuente.
escribiendo en laptop
Fuente: Pexels 2022

Ahora que sabes todo esto, es momento de que conozcas qué hacer si eres víctima de fraude online.

¬ŅC√≥mo denunciar un fraude online?

En el caso de México, para reportar un fraude online debes contactar al Centro de Contacto Ciudadano por cualquiera de las siguientes vías:

  1. Vía telefónica. A través de los teléfonos (55) 5229-6260 y (55) 5229-6264 en días hábiles de lunes a viernes desde las 09:00 hasta las 18:00 horas
  2. Correo electrónico. Recurso disponible para denunciar un fraude de compra online o de otra índole a través de la dirección: contacto.ciudadano@economia.gob.mx
  3. Redes sociales. Disponibles también a través de sus cuentas oficiales de Twitter y Facebook

En caso de que el fraude sea en otro país, lo recomendable es consultar las vías de comunicación con las autoridades de la nación en cuestión. Lo más importante es denunciar el fraude online.

compra online
Fuente: Pexels 2022

Para finalizar, te dejamos unas herramientas para que puedas identificar cu√°ndo est√°s al frente de un posible fraude online.

Tips para combatir el fraude online

Existen algunos exámenes de fraude online que te permiten verificar si tu e-commerce está siendo víctima de una estafa, a través de un simulador que realiza una gestión basada en reglas de scoring y algoritmos avanzados. Te invitamos a echarle un vistazo para saber más.

Adem√°s, te dejamos otros consejos para evitar el fraude online:

  • Cuida tu informaci√≥n personal y financiera y evita a toda costa compartirla por v√≠a electr√≥nica, a pesar de reconocer la direcci√≥n de quien lo solicita
  • Evita dar clic en los enlaces que te parezcan sospechosos o mensajes de texto inusuales que te pidan identificarte como usuario de determinada plataforma
  • Aseg√ļrate de que el portal web que quiera digitar tu usuario y contrase√Īa cuenta con el dominio correcto de la entidad a la que intentas acceder y que posee el certificado ‚Äėseguro‚Äô que aparece en la barra de direcciones
  • Fortalece tu contrase√Īa. Crea combinaciones que tengan letras may√ļsculas, min√ļsculas, caracteres especiales y trata de cambiarla regularmente.
  • Procura comprar en p√°ginas web confiables y reconocidas. Aseg√ļrate de que cuenten con medios de pagos verificados para minimizar los riesgos.
  • Revisa regularmente y conoce tu historial crediticio. Esto evitar√° que est√©s expuesto a cualquier caso de fraude online, ya que conocerlo evitar√° cualquier anomal√≠a en tu comportamiento financiero.
  • Evita participar en juegos de azar. Los fraudes de los casinos online suelen ser dif√≠ciles de detectar y son una manera f√°cil de perder dinero.
  • Activa las alertas preventivas de fraude al sistema financiero. As√≠, las empresas financieras te alertar√°n de cualquier movimiento inusual que est√© ocurriendo con sus productos.
tarjeta de débito
Fuente: Pexels 2022

Con esta información, ya estás listo para identificar cualquier fraude online y sabrás cómo evitarlo. Como sabes, estamos inmersos en la era digital y tenemos que adaptarnos y protegernos.

Existen otros elementos que ayudan a la renovación digital de tu negocio, tales como los sistemas ERP o cómo optimizar tus transacciones de la manera más idónea y segura.

En Mundi te brindamos asesoría para mejorar tu plan financiero, pues podemos ayudarte, ofreciendo liquidez a tu empresa, adelantando el pago de tus facturas de exportación hasta en 24 horas.

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